연금저축펀드 추천 - 나스닥 지수 추종 ETF비교
[Tiger미국나스닥100 VS Kindex미국나스닥100] (feat. VS QQQ)
안녕하세요
배당투자로 경제적 자유를 꿈꾸는 N'some입니다.
지난 포스팅에서 연금저축펀드로 매수할만한 ETF인 Tiger미국 나스닥 100을 간략하게 소개했는데요.
한국ETF중 나스닥에 투자하는 게 미래에셋에서 운용하는 Tiger미국나스닥100 만 있는게 아닙니다.
한국투자신탁운용에서 운영하는 [KINDEX미국나스닥100]
KB자산운용에서 운영하는 [KBSTAR미국나스닥100]
이러한 ETF는 개인연금, 퇴직연금 계좌에서 투자가 가능하기 때문에
연금저축펀드로 미국 주식에 투자하는 좋은 방법이 되겠습니다.
KBSTAR미국나스닥100의 경우
상장한 지 오랜 시간이 지나지 않아
이번 비교에선 제외하지만
후술 할 내용 중
운용보수가 가장 저렴해( 연 0.021%)
장기적인 대안으로 볼 수 있을 것 같다는 의견 먼저 작성합니다.
오늘은
TIGER미국나스닥100 과 KINDEX미국나스닥100을
비교해보겠습니다.
TIGER미국나스닥100 VS KINDEX미국나스닥100 주가
TIGER미국나스닥100의 1주당 가격은
86,390원입니다.
반면 KINDEX미국나스닥100의 1주당 가격은
14,840원입니다.
아무래도 장기로 적립식 투자를 한다고 하면
가격이 저렴한 KINDEX미국나스닥100에 눈길이 먼저 가네요.
금액적인 차이뿐 아니라 수익률도, 보유 중인 종목의 비율도 아주 약간씩 다른데
하나씩 살펴보도록 하겠습니다.
TIGER미국나스닥100 VS KINDEX미국나스닥100 수익률
각각 홈페이지에 나와있는 것을 토대로 비교를 하면
| TIGER미국나스닥100 | KINDEX미국나스닥100 | |
| 1개월 | 10.22% | 12.61% |
| 3개월 | 11.80% | 12.39% |
| 6개월 | 27.07% | 25.27% |
| 1년 | 43.63% | 46.13% |
| 상장이후 | 760.91% | 49.36% |
KINDEX미국 나스닥 100의 수익률이 전체적으로 더 좋다는 걸 알 수 있습니다.
다만 역사와 전통(?)의 TIGER미국 나스닥 100은 상장 후 760%라는 어마어마한 수익률을 자랑하는군요.
상장 후 기간이 오래되어서 그런 것으로 보입니다.
그런데 네이버 증권에서 확인한 수치와는 약간 차이가 있는 것을 알 수 있는데
각각 네이버 증권에서 확인한 수익률은
오히려 TIGER미국나스닥100의 수익률이 더 높게 표시되어있는 것을 확인할 수 있습니다.
아래 표는 네이버 증권에 표시된 수익률 토대 비교입니다.
| TIGER미국나스닥100 | KINDEX미국나스닥100 | |
| 1개월 | 12.65% | 12.45% |
| 3개월 | 12.42% | 12.33% |
| 6개월 | 25.53% | 25.35% |
| 1년 | 44.56% | 44.23% |
전체적으로 TIGER미국나스닥100의 수익률이 더 좋은 것을 확인할 수 있습니다.
다만
각 홈페이지에 작성되어있는 수익률은
분배금을 모두 재투자했다는 가정이 들어가 있었죠.
그리고 수치를 잘 살펴보면
두 ETF의 수익률 차이는 아주 미세한 수준입니다.
TIGER미국나스닥100 VS KINDEX미국나스닥100 구성종목 비교
각 ETF의 구성종목을 비교해보겠습니다.
그리고, 더욱 정확한 비교를 위해
나스닥100 지수에 투자하는 QQQ의 구성종목도 함께 비교해보겠습니다.
* KINDEX미국나스닥100의 경우 홈페이지에서 60위까지만 공개되어있으므로, 세 개의 ETF 모두 60위까지 비교합니다 *
| TIGER미국나스닥100 | KINDEX미국나스닥100 | INVESCO QQQ Trust | ||||
| 순위 | 종목명 | 비중(%) | 종목명 | 비중(%) | 종목명 | 비중(%) |
| 1 | Microsoft Corp | 10.54 | Microsoft Corp | 10.68 | Microsoft Corp | 10.69 |
| 2 | Apple Inc | 10.4 | Apple Inc | 10.57 | Apple Inc | 10.55 |
| 3 | Amazon.com Inc | 7.32 | Amazon.com Inc | 7.54 | Amazon.com Inc | 7.45 |
| 4 | Tesla Inc | 6.35 | Tesla Inc | 6.41 | Tesla Inc | 6.45 |
| 5 | NVIDIA Corp | 4.72 | NVIDIA Corp | 4.79 | NVIDIA Corp | 4.79 |
| 6 | Alphabet Inc. Class C | 3.98 | Alphabet Inc. Class C | 4.04 | Alphabet Inc. Class C | 4.03 |
| 7 | Alphabet Inc. Class A | 3.73 | Alphabet Inc. Class A | 3.79 | Alphabet Inc. Class A | 3.78 |
| 8 | Meta Platforms Inc. Class A | 3.34 | Meta Platforms Inc. Class A | 3.44 | Meta Platforms Inc. Class A | 3.39 |
| 9 | Adobe Inc | 2.04 | Adobe Inc | 2.03 | Adobe Inc | 2.07 |
| 10 | Netflix Inc | 1.87 | Netflix Inc | 1.84 | Netflix Inc | 1.90 |
| 11 | PayPal Holdings Inc | 1.7 | PayPal Holdings Inc | 1.71 | PayPal Holdings Inc | 1.73 |
| 12 | Cisco Systems, Inc. | 1.53 | Comcast Corp | 1.59 | Comcast Corp | 1.55 |
| 13 | Comcast Corp | 1.53 | Cisco Systems, Inc. | 1.55 | Cisco Systems, Inc. | 1.55 |
| 14 | Costco Wholesale Corp | 1.44 | PepsiCo Inc | 1.48 | Costco Wholesale Corp | 1.47 |
| 15 | PepsiCo Inc | 1.44 | Broadcom Inc | 1.48 | PepsiCo Inc | 1.46 |
| 16 | Broadcom Inc | 1.42 | Costco Wholesale Corp | 1.46 | Broadcom Inc | 1.45 |
| 17 | Intel Corp | 1.29 | Intel Corp | 1.33 | Intel Corp | 1.31 |
| 18 | Qualcomm Inc | 1.12 | Qualcomm Inc | 1.18 | Texas Instruments Inc | 1.14 |
| 19 | Texas Instruments Inc | 1.12 | Texas Instruments Inc | 1.15 | Qualcomm Inc | 1.13 |
| 20 | Intuit Inc | 1.09 | Intuit Inc | 1.08 | Intuit Inc | 1.10 |
| 21 | Advanced Micro Devices, Inc. | 1.06 | Advanced Micro Devices Inc | 1.06 | Advanced Micro Devices Inc | 1.07 |
| 22 | T-Mobile | 0.97 | Honeywell International Inc | 1 | Honeywell International Inc | 0.99 |
| 23 | Honeywell International Inc | 0.97 | T-Mobile | 0.99 | T-Mobile | 0.98 |
| 24 | Applied Materials Inc | 0.86 | Applied Materials Inc | 0.89 | Applied Materials Inc | 0.87 |
| 25 | Starbucks Corp | 0.84 | Starbucks Corp | 0.89 | Starbucks Corp | 0.85 |
| 26 | Intuitive Surgical Inc | 0.82 | Intuitive Surgical Inc | 0.84 | Intuitive Surgical Inc | 0.83 |
| 27 | Charter Communications Inc | 0.8 | Charter Communications Inc | 0.82 | Charter Communications Inc | 0.81 |
| 28 | Amgen Inc | 0.78 | Amgen Inc | 0.78 | Amgen Inc | 0.79 |
| 29 | Moderna Inc | 0.73 | Booking Holdings Inc | 0.69 | Moderna Inc | 0.74 |
| 30 | Booking Holdings Inc | 0.63 | Analog Devices Inc | 0.64 | Booking Holdings Inc | 0.64 |
| 31 | Analog Devices Inc | 0.61 | Automatic Data Processing | 0.63 | Analog Devices Inc | 0.62 |
| 32 | Automatic Data Processing | 0.61 | Moderna Inc | 0.62 | Automatic Data Processing | 0.62 |
| 33 | MONDELEZ INTL CMN A | 0.55 | MONDELEZ INTL CMN A | 0.56 | MONDELEZ INTL CMN A | 0.56 |
| 34 | Lam Research Corp | 0.54 | Lam Research Corp | 0.56 | Lam Research Corp | 0.55 |
| 35 | Gilead Sciences Inc | 0.53 | Gilead Sciences Inc | 0.54 | Gilead Sciences Inc | 0.54 |
| 36 | Micron Technology Inc | 0.52 | Micron Technology Inc | 0.53 | Micron Technology Inc | 0.52 |
| 37 | CSX Corp | 0.49 | MercadoLibre | 0.52 | CSX Corp | 0.51 |
| 38 | MercadoLibre | 0.44 | CSX Corp | 0.51 | MercadoLibre | 0.50 |
| 39 | ASML Holding NV | 0.44 | Autodesk Inc | 0.46 | Autodesk Inc | 0.45 |
| 40 | Autodesk Inc | 0.44 | ASML Holding NV | 0.44 | ASML Holding NV | 0.45 |
| 41 | REGENERON PHARMACEUT | 0.43 | Fiserv Inc | 0.43 | REGENERON PHARMACEUT | 0.44 |
| 42 | Fiserv Inc | 0.43 | REGENERON PHARMACEUT | 0.41 | Zoom Video Communications Inc | 0.44 |
| 43 | Zoom Video Communications Inc | 0.43 | Illumina Inc | 0.41 | Fiserv Inc | 0.43 |
| 44 | Illumina Inc | 0.42 | Zoom Video Communications Inc | 0.41 | Illumina Inc | 0.42 |
| 45 | KLA Corp | 0.4 | KLA Corp | 0.41 | JD.com Inc | 0.41 |
| 46 | JD.com Inc | 0.4 | Dexcom Inc | 0.4 | KLA Corp | 0.4 |
| 47 | Atlassian Corp PLC | 0.39 | JD.com Inc | 0.39 | Atlassian Corp PLC | 0.4 |
| 48 | Dexcom Inc | 0.39 | Atlassian Corp PLC | 0.39 | Dexcom Inc | 0.39 |
| 49 | Lululemon Athletica Inc | 0.38 | NXP Semiconductors NV | 0.38 | Lululemon Athletica Inc | 0.38 |
| 50 | NXP Semiconductors NV | 0.37 | Marvell Technology Inc | 0.38 | Marvell Technology Inc | 0.38 |
| 51 | Marvell Technology Inc | 0.37 | Lululemon Athletica Inc | 0.38 | NXP Semiconductors NV | 0.38 |
| 52 | Workday Inc | 0.35 | Workday Inc | 0.36 | Crowdstrike Holdings Inc | 0.37 |
| 53 | Crowdstrike Holdings Inc | 0.35 | Marriott International Inc/MD | 0.35 | Workday Inc | 0.36 |
| 54 | DocuSign Inc | 0.35 | Crowdstrike Holdings Inc | 0.35 | DocuSign Inc | 0.36 |
| 55 | Exelon Corp | 0.34 | Align Technology Inc | 0.35 | IDEXX Laboratories Inc | 0.35 |
| 56 | IDEXX Laboratories Inc | 0.34 | IDEXX Laboratories Inc | 0.35 | Align Technology Inc | 0.35 |
| 57 | Marriott International Inc/MD | 0.34 | Exelon Corp | 0.34 | Marriott International Inc/MD | 0.34 |
| 58 | Align Technology Inc | 0.34 | Activision Blizzard Inc | 0.34 | Activision Blizzard Inc | 0.34 |
| 59 | Activision Blizzard Inc | 0.34 | DocuSign Inc | 0.34 | Exelon Corp | 0.34 |
| 60 | Synopsys Inc | 0.33 | Synopsys Inc | 0.3 | Synopsys Inc | 0.34 |
상위 10개 종목을 제외하면
각 ETF 간의 구성비가 아주 미세하게 다른데
크게 신경 쓸 부분은 아닌 것으로 보입니다.
다만 QQQ와 조금 더 유사한 구성비는
TIGER미국나스닥100 으로 보입니다.
TIGER미국나스닥100 VS KINDEX미국나스닥100 수수료 비교
ETF는 기본적으로 펀드이기 때문에
운용사에서는 펀드를 관리할 수수료가 발생하게 됩니다.
각 ETF의 수수료를 비교해보겠습니다.
펀드이기 때문에 '수수료'가 아닌 '보수'로 표현합니다.
총보수는 두 ETF 모두 0.07로 동일합니다.
KINDEX미국나스닥100 ETF가 상장되기 전에는
TIGER미국나스닥100 ETF의 보수 0.07%에 기타 비용으로 0.2%가 추가되어
다소 비쌌지만
현재는 기타 비용이 사라져
두 ETF의 수수료는 같습니다.
TIGER미국나스닥100 VS KINDEX미국나스닥100 분배금(배당금) 지급 현황 (feat. QQQ)
마지막으로 각 ETF의 분배금 지급 현황을 살펴보겠습니다.
투자하는 종목의 대부분이 배당을 지급하지 않거나
매우 적은 금액을 배당하기에
분배금의 차이는 나스닥 투자에 큰 의미를 두진 않습니다만
분기별로 현금을 받는다는 것도 나름 쏠쏠한 재미로, 투자 포인트가 될 수 있습니다.
TIGER미국나스닥100의 경우
2020년까지는 1년에 한 번 분배금을 지급했으나
2021년부터는 분기별로 분배금을 지급하고 있고
최근 분배금이 많이 올랐네요.
KINDEX미국나스닥100의 경우
상장한 지 아직 1년밖에 되지 않았고
홈페이지에서는 1,4,7,10 지급으로 적혀있으나
실제로 2021년엔
5월 - 10원, 11월 - 25원, 주당 분배금을 지급한 것으로 확인됩니다.
번외로
QQQ의 분배금은 위 사진과 같이
3,6,9,12월 지급되고
총 1.6달러 정도의 배당금을 받는 것으로 확인됩니다.
배당금은 큰 의미가 없지만
그래도 TIGER미국나스닥100은 한화로
분기마다 받을 수 있다는 게 좋은 것 같습니다.
마치며
요즘 나스닥 주가가 미쳤습니다.
연일 신고가를 갱신하며 주가가 치솟고 있는데요
이 상승세가 어디까지 이어질지 궁금합니다.
QQQ와 한국에 상장된 미국나스닥100ETF는
가끔 주가가 반대로 움직이는 경우가 있는데
이는 환율 반영과 밴치마크와의 갭을 줄이기 위해
가격이 조정되는 것이라 생각하시면 됩니다.
주가가 너무 올랐다고 판단이 된다면
바로 투자를 시작하기보단
조정받는 날 투자하는 게 좋을 것 같고
매일 혹은 매주 적립식으로 투자하고 있다면
부담 없이 1주씩 매수하기에 도움이 되셨으면 좋겠습니다.
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