연금저축펀드 추천 - 미국 S&P500 추종 ETF [TIGER미국S&P500] (SPY,VOO,IVV 와 비교)

연금저축펀드 추천 - 미국 S&P500 추종 ETF [TIGER미국S&P500]

출처. 미래에셋 자산운용 홈페이지

이제까지 미국 나스닥에 투자하는 ETF들을 알아봤는데, 이번에는 미국의 대표지수 S&P500 지수 추종 ETF 중 미래에셋 자산운용에서 출시한 [TIGER 미국 S&P500]을 알아보겠습니다.

 

S&P500 Index

S&P500 지수는 국제 신용평가 기관인 미국의 Standard and Poors (줄여서 S&P)에서 미국 주식시장에 상장된 500개의 기업을 지수화 한 것입니다.

미국의 주가 지수중에 가장 미국 시장 자체를 추종한다고 할 수 있는 S&P500 지수를 추종하는 ETF로, 미국의 ETF인 SPY와 VOO, IVV와 같은 상품이라고 볼 수 있습니다. 운용사와 운용보수, 가격의 차이만 조금 있을 뿐 실제로 SPY,VOO,IVV는 같은 ETF라고 봐도 무방한데, Tiger 미국 S&P500 ETF도 이런 지수추종 ETF와 같은 상품이라고 생각하면 편합니다. 결국 환전없이 원화로 미국시장 자체에 투자한다고 설명해도 크게 무리는 없다고 할 수 있습니다.

 

ETF 비교

 

먼저, 원조격인 미국의 SPY, VOO, IVV와 TIger 미국S&P500을 간단하게 비교해보겠습니다.

 

이름	티커	운용사	운용보수	1주당 가격 (11/24 기준)	지난1년간 수익률	구성종목수
SPDR S&P500 Trust	SPY	State Street Global Advisors	0.09%	$468.19	28.90%	508
Vanguard 500 Index Fund	VOO	The Vanguard Group	0.03%	$430.47	28.98%	512
iShares Core S&P500 ETF	IVV	Black Rock	0.03%	$470.06	28.96%	507
Tiger 미국 S&P500	360750	미래에셋 자산운용	0.07%	\14,010	41.58%	506

 

같은 지수를 추종하지만 운용사가 달라 세부내용이 조금씩 다른데, 각 ETF의 차이는 운용보수와 구성종목수로 볼 수 있겠습니다.  운용보수의 경우는 0.03%와 0.09%의 3배 차이에 커 보일 수 있지만, 거의 없는 거나 마찬가지이고, 구성종목의 수 역시 거의 비중이 없다시피 한 종목들에서 차이가 나는 것이라 큰 의미 없는 차이입니다.

결국 세 ETF는 거의 같은, 아니 그냥 같은 ETF라고 봐도 되겠지요. (1년간 수익률 차이 말고는 유의미한 차이점을 발견하지 못했습니다.)

 

 

그에 비해 Tiger 미국S&P500은 수수료는 SPY보다 저렴하지만 1년간 수익률이 무려 41.58%입니다.

이 부분은 환율의 변동이 작용했을 가능성이 있기 때문에 직접 비교는 무리가 있지만, 미국의 ETF가 30% 미만의 수익률을 달성할 때 같은 지수를 추종하며 무려 41% 이상의 수익률을 올렸다는 건 고무적입니다.

 

1년간 수익률에서 크게 아웃퍼폼하는 Tiger 미국S&P500

 

빨간색 - Tiger 미국S&P500

하늘색 - SPY

파란색 - IVV

노란색 - VOO

 

빨간색의 Tiger 미국S&P500을 제외한 나머지 세 ETF는 거의 움직임이 같습니다. (확대해서 보면 부분 다른 움직임을 보인적이 있습니다) 

 

구성종목은 500여 개나 되기 때문에 직접 모든 구성비를 비교하는 것은 무리이며 상위 20~30 종목을 제외하면 비중이 0.5%가 채 되지 않는 종목이 대부분입니다. 여기선 상위 10개 종목만을 비교해봅니다.

 

	SPY		VOO		IVV		Tiger 미국S&P500
1	Microsoft Corp	6.42	Microsoft Corp	6.35	Microsoft Corp	6.46	Microsoft Corp	6.37
2	Apple Inc	6.36	Apple Inc	6.00	Apple Inc	6.32	Apple Inc	6.30
3	Amazon.com Inc	3.91	Amazon.com Inc	3.75	Amazon.com Inc	4.01	Amazon.com Inc	3.94
4	Tesla Inc	2.36	Tesla Inc	2.31	Tesla Inc	2.31	Tesla Inc	2.36
5	Alphabet Inc. Class A	2.21	Alphabet Inc. Class A	2.27	Alphabet Inc. Class A	2.25	Alphabet Inc. Class A	2.24
6	Alphabet Inc. Class C	2.08	Alphabet Inc. Class C	2.13	Alphabet Inc. Class C	2.12	Meta Platforms Inc. Class A	2.03
7	Meta Platforms Inc. Class A	2.04	Meta Platforms Inc. Class A	1.97	Meta Platforms Inc. Class A	2.06	Alphabet Inc. Class C	2.00
8	NVIDIA Corp	2.00	NVIDIA Corp	1.62	NVIDIA Corp	2.06	NVIDIA Corp	1.98
9	Berkshire Hathaway Inc. Class B	1.33	Berkshire Hathaway Inc. Class B	1.36	Berkshire Hathaway Inc. Class B	1.30	Berkshire Hathaway Inc. Class B	1.31
10	JPMorgan  Chase & Co	1.23	JPMorgan  Chase & Co	1.29	JPMorgan  Chase & Co	1.20	JPMorgan  Chase & Co	1.23

 

Top 10 구성종목의 비율을 보면 네 개의 ETF가 서로 닮은 듯 다른 구성비를 보여줍니다. 주목할만한 다른 점은 미국의 세 ETF와 달리 Tiger 미국 S&P500은 6위가 알파벳 Class C가 아닌 메타 플랫폼 (구 페이스북)이네요.

 

반응형

 

네 개의 ETF는 모두 분기마다 분배금을 지급하고 있습니다.

특이한 것은 각각 분배금 지급일자가 다른데요

아래 표로 정리해보았습니다.

 

SPY		VOO		IVV		Tiger 미국S&P500
1, 4, 7, 10월 지급	1.21%	3, 7, 10, 12월 지급	1.24%	3, 6, 9, 12월 지급	1.01%	1, 4, 7, 10월 지급	0.7%

 

네 ETF 모두 분배금은 크게 의미 없는 차이 입니다만 Tiger 미국 S&P500의 경우 1%가 채 되지않는 분배금을 지급합니다. 아마도 환전후 지급이란점 때문이 아닐까 생각합니다.

 

Tiger 미국S&P500 투자 포인트

앞서 비교한 S&P500 지수 추종 ETF 중 Tiger 미국 S&P500 만의 투자 포인트를 정리해봤습니다.

 

• 환전 없이 원화로 미국 S&P500 지수에 투자할 수 있다.
• 1년간 수익률이 다른 미국의 ETF를 10% 이상 앞질렀다.
• 환했지 상품이 아니기 때문에 환율이 올라갈 경우 가격도 상승하게 된다.
• 반대로 환율이 하락하면 가격도 하락할 가능성이 크다.
• 연금저축펀나 ISA 등으로 투자가 가능하다.
• 분기마다 분배금을 지급한다.

 

앞서 저는 나스닥 지수 추종 ETF에 대해 주로 다뤄보았는데, 이번엔 (주)미국 이라고 부를 수 있는 ETF인 S&P500 지수추종 ETF를 비교해봤습니다.

이번 포스팅을 작성하면서 가장 놀랐던 점이 수익률 부분인데요, 무려 10% 이상 더 높은 수익률이면 Tiger 미국 S&P500이 확실히 SPY, VOO, IVV 보다 좋아 보입니다. 다만 이는 환햇지상품이 아닌 환노 출 상품이기에 환율의 변화에 따라 수익률도 달라질 수 있습니다. 장기투자를 위해 만드는 연금계좌나 ISA계좌를 가지고 있다면 투자하지 않을 이유가 없어 보입니다.